Digital Insurance Podcast: Versicherung & Digitalisierung Insurance Media

Dein Update zur Digitalisierung der Versicherungsbranche.

In dieser Folge des Digital Insurance Podcast spricht Jonas Piela mit Florian Meurs, Geschäftsführer der Berlin Direkt Versicherung.

Berlin Direkt Versicherung ist eine digitale Versicherungsmanufaktur, die 2012 an den Start ging. Sie definiert sich stark über Partnerschaften.

In diesem Podcast spreche ich erneut über das Thema Partnerschaften im Versicherungsgewerbe - dieses Mal mit Florian Meurs von der Berlin Direkt Versicherung. Sie haben in der Vergangenheit eine Reihe von Partnerschaften geschlossen, mal mit mehr und mal mit weniger Erfolg. Zur Bewertung einer potenziell guten Kooperation sei nicht nur die Berechnung des Business Case entscheidend, wie Florian meint. Ebenso wichtig sind Bauchgefühl und Erfahrung.

Insbesondere als Versicherer, der Teil eines großen Netzwerks ist, erhält man viele Partneranfragen. Zur besseren Selektion ist es meiner Ansicht nach wichtig, dass der Partner “skin in the game” hat. Florian meint hingegen, dass formale Beschlüsse einem Ehevertrag gleichkommen: Kann sinnvoll sein, ist aber wenig romantisch, wenn es um die ewige Liebe geht. Es gehe bei einer Partnerschaft auch viel um Vertrauen, Kommunikation und Transparenz. Was es sonst noch bedarf, darüber sprechen wir im weiteren Verlauf dieser Ausgabe.

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#partner #kooperationen #business #direktversicherung

Dein Update zur Digitalisierung der Versicherungsbranche.

In dieser Folge des Digital Insurance Podcast spricht Alexander Tackenberg mit Nuriya Powell, Project Director bei Clarion Events.

Auf der diesjährigen ITC DIA in Amsterdam kommen mehrere Themen zur Sprache: Klima, Gesundheit, Digitalisierung und Customer Experience, um nur die bekanntesten Schlagworte zu nennen. Außerdem wird es wieder Präsentationen zu Generative AI geben, wie Nuriya Powell versichert. Auf dieser Veranstaltung steht - im Gegensatz zu anderen Events dieser Art - der Unterhaltungswert und das Networking im Vordergrund. Statt langatmiger Podiumsdiskussionen gäbe es in-depth Präsentationen, interaktive Sessions und sogar Musikveranstaltungen.

Zum Thema KI meint Nuriya: Das ist längst kein Thema nur für Großkonzerne. Sie schätzt, dass 90 % der Versicherer inzwischen KI verwenden oder fest in ihre Prozesse integriert haben. Wichtig sei, dabei den “Human Touch” nicht zu verlieren, wie sie es formuliert. Nicht alle Prozesse müssen oder sollten auf KI umgestellt werden.

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Dein Update zur Digitalisierung der Versicherungsbranche.

In dieser Folge des Digital Insurance Podcast spricht Jonas Piela mit Detlef Frank und Uwe Stuhldreier, beide waren als Vorstände am Aufbau der HUK24 beteiligt.
Die HUK24 AG ist ein deutscher Direktversicherer. Sie existiert seit dem Jahr 2000, hat ihren Sitz in Coburg und gehört zur HUK-COBURG-Versicherungsgruppe.

Wie baut man einen Direktversicherer auf? Einige Unterschiede zu den traditionellen Versicherern gibt es beim Aufbau eines Direktversicherers schon, sagt Detlef. Im Falle der HUK24 hat es Anfang der 2000er Jahre sehr wohl Zweifel an dem Vorhaben gegeben, einen Online-Versicherer aufzubauen, ergänzt Uwe. Wichtig sei, dass der Vorstandsvorsitzende für die Idee offen ist.

Prinzipiell hält Uwe viel von Differenzierung, jedoch müsse diese stets im Sinne des Erfolgs passieren. Bei der HUK24 gehe man hierfür manchmal an die “Grenze der Polarisierung”. Eine Kannibalisierung mit dem Mutterkonzern habe es bei der HUK24 jedoch nie gegeben.

Ob man sich ausschließlich online aufstellen soll, hängt für den Versicherer von mehreren Faktoren ab, meint Detlef. Als Krankenversicherer beispielsweise sei es schwer, in der Masse nur online zu verkaufen. Zudem hängt man bei der HUK24 an der Muttergesellschaft, so Uwe. Im Falle der HUK24 stellt "online" klar den USP dar. Zudem sei der Zeitgeist auf der Seite der Digitalisierung. Ob das für andere Versicherer jedoch genauso funktioniert, ist im Einzelfall zu entscheiden.

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#direktversicherer #

Dein Update zur Digitalisierung der Versicherungsbranche.

In dieser Folge des Digital Insurance Podcast spricht Jonas Piela mit Justus Lücke, Geschäftsführer der Versicherungsforen Leipzig.

Die Versicherungsforen Leipzig sehen sich als ein Versicherungs-Ökosystem und fungieren als neutrale Plattform. Sie wollen Experten aus der Versicherungswelt zusammenführen, um die Branche weiterzuentwickeln.

Das Thema Partnerschaft nimmt eine zentrale Rolle im Zusammenhang mit Embedded Insurance für Versicherer ein. Um neue Partner zu gewinnen, sei es wichtig zu zeigen, dass man weiß, was man kann und in der Lage ist, seine Versprechen einzuhalten.

Justus differenziert zwischen Embedded Insurance 1.0 und 2.0. Nach seiner Auffassung bezieht sich der klassische Fall auf Versicherungsprodukte wie optionale Garantieverlängerungen. Unter Embedded Insurance 2.0 versteht er ein Produkt, das obligatorisch ist. Hier ist der Versicherungsschutz bereits fester Bestandteil des Produkts. Dies eröffnet Versicherern u. a. neue Möglichkeiten bei der Preisgestaltung. Allerdings seien diese Fälle weniger profitabel. Wenn es weniger um Ertrag und mehr um Wachstum geht, hat Embedded Insurance 1.0 nach Justus' Auffassung hingegen immer noch ihre Berechtigung.

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In dieser Folge des Digital Insurance Podcast spricht Jonas Piela mit René Weseler, Senior Executive Manager bei Buildsimple.

Buildsimple bietet eine KI-basierte Software zur intelligenten Dokumentenverarbeitung und existiert seit 2017. Das Unternehmen digitalisiert Dokumente für Finanzdienstleister und bietet Tools zur Entwicklung von KI-Modellen.

In Versicherungen muss nach wie vor eine Vielzahl an Dokumenten, die von Kunden eingeschickt werden, manuell von einem Sachbearbeiter abgetippt werden. Buildsimple kann dabei helfen, Lösungen zur Automatisierung komplexer Anwendungsfälle zu entwickeln. KI im Speziellen kann dabei helfen, Informationen korrekt auszulesen. Als Beispiel nennt René Weseler Dokumente, auf denen Werbung zu sehen ist. Bis vor kurzer Zeit stellte dies noch ein großes Problem dar. Zum Einsatz kommt hier die vergleichsweise neue Transformer-Technologie, die das Training mit großen Datenmengen möglich macht.

Buildsimple baut jedoch keine KI. Vielmehr stellt man den Kunden Tools zur Verfügung, um selbständig KI-Modelle zu trainieren. Das geschieht auf einem Low-Code- und No-Code-Ansatz. Vor Buildsimple seien für diese Art von Arbeit zahlreiche Techniker und Programmierer vonnöten gewesen, erklärt René.

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In dieser Folge des Digital Insurance Podcast spricht Jonas Piela mit Kai Böswetter, Senior Pre-Sales und Axel Börner, Senior Account Executive von Shift Technology.

Shift Technology ist ein französisches Softwareunternehmen, das Versicherern bei der Erkennung von Betrugsfällen unterstützt. Es existiert seit 2014 und arbeitet seit seiner Gründungszeit mit Künstlicher Intelligenz.

In großen Unternehmen mit vielen Abteilungen ist die Organisation von Daten eine komplexe Fragestellung. Häufig entstehen ineffiziente KI-Silos. Im Gespräch mit mir erläutern Kai Böswetter und Axel Börner die Entwicklung von KI-Modellen und den Einsatz der Technologie bei Shift seit der Gründung im Jahr 2014.

Die Anwendungsbereiche der Lösung von Shift erstrecken sich von der Betrugserkennung bis zur Schadenautomatisierung. Als Zulieferer von Informationen unterstützt Shift die Versicherungsunternehmen bei Entscheidungsprozessen mit relevanten Daten, wobei der Fokus auf der Unterstützung der Mitarbeiter liegt (Next Best Action). Die modular einsetzbare Software ermöglicht eine flexible Anpassung an die Bedürfnisse der Versicherer. Das Unternehmen unterscheidet sich von einem klassischen KI-Hub durch seine modulare Anwendbarkeit und Flexibilität. Die Beiden betonen zudem die Möglichkeit, KI nicht um jeden Preis, sondern gezielt dort einzusetzen, wo es sinnvoll ist. Im weiteren Verlauf sprechen wir noch über die Herausforderungen historischer Daten und die Bedeutung des Aufbrechens von KI-Silos.

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